对外开放迎世界:银行业乘风借势好扬帆

當你在品嘗一顆智利進口的櫻桃時,恐怕不會想到,這顆櫻桃的海運之旅是從位于智利首都圣地亞哥以南100公里的蘭卡瓜開始的,它跨過了半個地球來到你的手中。目前,中國已成為智利櫻桃的最大市場。根據智利水果出口商協會數據,在上一個櫻桃出口季,這個南美國家櫻桃總產量的80%以上銷往了中國。

而一顆櫻桃的跨洋之旅,也折射出新中國成立70年來對外開放所取得的輝煌成就。從封閉落后邁向開放包容,從積貧積弱走向富強繁榮——對外開放給中國帶來的變化舉世矚目。值得一提的是,如果說對外開放是中國經濟騰飛的翅膀,那么,資金融通就是這雙翼的血脈經絡。多年來,銀行業創新金融產品與服務,支持國內企業“走出去”與國外資金“引進來”成就斐然。與此同時,銀行業也實現了自身的國際化騰飛,進一步推動我國實體經濟與金融業對外開放層次和水平不斷提升。

充分發揮資金融通功能

近日,海關總署公布的數據顯示,今年前7個月,我國外貿進出口總值17.41萬億元,同比增長4.2%,外貿繼續保持穩中提質的發展勢頭,內生動力和活力不斷增強。

改革開放以來,從第一個經濟特區建立,到設立自貿區、自貿港,再到“一帶一路”倡議的提出,我國對外開放水平不斷提升,邁向高質量發展階段。

在這一過程中,銀行業充分發揮資金融通功能,探索多元化發展,為提升我國對外開放水平提供了重要支撐。例如,作為支持對外經濟貿易投資發展和國際經濟合作的政策性銀行,進出口銀行始終處在對外開放的前沿,在支持發展對外經貿關系、擴大對外經濟合作、支持企業“走出去”、促進我國及合作國經濟社會發展等方面發揮了重要作用。截至目前,該行在全球150多個國家和地區累計支持“走出去”項目2000多個,發放貸款超萬億元。

除了政策性銀行之外,商業銀行同樣多方發力,疏通貿易融資渠道,大力發展貿易金融。從傳統的結算業務發展到融資、擔保等結構化業務,從單一客戶發展到鏈條集群客戶,從線下發展到線上,呈現出蓬勃生機。

近日發布的《中國貿易金融行業發展報告(2018)》顯示,參與調研的10余家商業銀行在2016年至2018年的國際結算量分別為6.9萬億美元、7.2萬億美元和7.6萬億美元,其中,建設銀行、中國銀行、工商銀行、農業銀行、交通銀行五家銀行的份額占比合計超過80%。

全力支持“一帶一路”建設

在位于義烏的國際商貿城,法國的紅酒、捷克的水晶、波蘭的牛奶、羅馬尼亞的蜂蜜等“外國特產”應有盡有;在荷蘭鹿特丹港,四分之一的集裝箱進出口都與中國有關,成為中荷乃至中歐雙方經貿互動的縮影。

商務部近日發布的數據顯示,從2013年到2018年,中國與“一帶一路”沿線國家貨物貿易進出口總額超過6萬億美元,年均增長4%,高于同期中國對外貿易增速,占我國貨物貿易總額的比重達到27.4%……

“貿易暢通”離不開“資金融通”,“一帶一路”倡議提出6年來,從連接節點到貫通亞歐大陸網絡,從打造工業園區到能源合作、產業投資,從改善民生到促進就業,共建“一帶一路”所取得的成就,樁樁件件都離不開金融的支持。

數據顯示,截至2018年末,建設銀行在電力熱力生產、交通運輸、水利設施、石油和天然氣開采等基礎設施建設領域累計為29個“一帶一路”沿線國家和地區的117個項目提供了支持,簽約金額206億美元。中國銀行則累計跟進逾600個“一帶一路”沿線項目,提供各類授信支持超過1300億美元;積極創新外匯資金服務,開發了13個沿線國家的多幣種即遠期外匯資金產品;首創發行“一帶一路”主題債券,累計募集資金超過140億美元。

特別是在今年4月剛剛落幕的第二屆“一帶一路”國際合作高峰論壇上,形成了多項與銀行業相關的成果,包括工商銀行發行首只“一帶一路”銀行間常態化合作機制(BRBR)綠色債券;國家開發銀行與安哥拉財政部、白俄羅斯財政部簽署了關于開展授信合作的協議文件;光大集團與有關國家金融機構聯合發起設立“一帶一路”綠色投資基金等。

自貿區金融創新多點開花

近期,自貿區建設又有“新動作”——8月6日,國務院印發《中國(上海)自由貿易試驗區臨港新片區總體方案》,這意味著,上海自貿試驗區第二次順利擴區;據浙江省商務廳相關負責人透露,浙江正積極探索設立浙江自貿試驗區聯動創新區。更加值得關注的是,在G20大阪峰會上,我國宣布將新設6個自由貿易試驗區,“花落誰家”值得期待。

自2013年9月上海自貿試驗區首先成立至今,在近6年的時間里,我國正在加快形成以自貿試驗區為窗口的全面開放格局。數據顯示,截至2018年末,除海南省外的11個自貿試驗區以約萬分之二的國土面積,創造了新設外資企業數、實際使用外資、進出口總額占全國比重分別為15.54%、12.12%和12.25%的可喜成績。

據悉,上海自貿試驗區新片區方案公布首日,多家企業便在農業銀行上海分行辦理了“跨境購付匯”等業務?!盀榍袑嵎兆再Q區建設,商業銀行立足自身特色,加快金融產品與服務創新,致力于將自貿區打造成為連接境內外客戶、資金、產品和市場的重要平臺,業務創新和國際交流的重要平臺以及服務實體經濟、促進轉型發展的重要平臺?!鞭r業銀行相關負責人表示。

事實上,自貿區建設從無到有,金融創新日新月異,銀行業在其中擔當了重要的角色。

截至目前,在上海、廣東、天津、福建等自貿區,工商銀行已形成涵蓋“結算、投資、融資、交易”專屬的金融產品群,并先后完成了上海自貿區首個跨境雙向人民幣資金池、上海自貿區首單理財直接融資工具、廣東橫琴自貿區首筆跨境貸款、廈門自貿區首筆對臺跨境人民幣貸款等眾多具有較大市場影響力的業務。另外,建設銀行在外匯存款、國際業務結售匯量、結售匯收入,特別是外匯貸款等業務上一直穩居同業領先地位。同時,該行在服務海外重點項目上也具備豐富經驗。作為首家獲批成立上海自貿區臨港新片區分行的銀行業金融機構,該行表示,未來,自貿區新片區分行將為前沿科技產業、新型國際貿易、高能級航運服務、跨境金融服務等重點產業提供有力支持,助力自貿試驗區臨港新片區打造成為更具國際市場競爭力和影響力的特殊經濟功能區。

引領金融業深化對外開放

新中國成立70年來,伴隨著我國對外開放和中資企業“走出去”的步伐,我國金融業自身對外開放層次和水平也不斷提高。這其中,銀行業無疑是“引領者”,中資銀行的“走出去”與外資銀行的“請進來”實現大發展。

2018年4月,習近平主席在博鰲亞洲論壇上向世界宣布“中國開放的大門不會關閉,只會越開越大”。中國人民銀行行長易綱隨后宣布了擴大金融業對外開放的具體措施和時間表。此后,我國金融業對外開放各項措施加快落地。

一方面,對于外資銀行的利好政策不斷,從2017年中外資銀行市場準入標準進一步統一,到2018年銀行業取消外資持股比例限制,再到2019年銀行業12條對外開放新措施以及近期國務院金融穩定發展委員會辦公室推出11條金融業對外開放措施。包括花旗銀行、渣打銀行在內的多家外資銀行表示,看好中國市場機會,并對參與設立、投資入股商業銀行理財子公司以及獲得銀行間債券市場A類主承銷牌照等表現出濃厚興趣。

另一方面,在把外資銀行“請進來”的同時,中資銀行“走出去”的步伐也明顯加快。中國社會科學院金融研究所銀行研究室主任曾剛在接受《金融時報》記者采訪時表示,目前五家大型商業銀行的海外分支機構已經基本覆蓋了全球主要的國際金融中心和經濟體,尤其是中國銀行和工商銀行,分別覆蓋了50個和42個國家和地區,通過參股、代理行等形式擴大銀行業務輻射范圍。

有數據顯示,2016年末,五家大型商業銀行的境外資產合計已達5.6萬億元人民幣,其中,工行和建行資產規??壳?,占銀行總資產的比重分別達8.8%和6.6%;中行的境外機構資產占比最大,約26%。

值得一提的是,隨著“一帶一路”建設的推進,銀行業的對外開放不斷提速。截至目前,共有11家中資銀行在27個“一帶一路”沿線國家設立了71家一級分支機構;有來自21個“一帶一路”沿線國家的55家銀行在華設立了機構。

 ( 來源:金融時報-中國金融新聞網)